Z tego artykułu dowiesz się:
Przelew do urzędu skarbowego to ważna kwestia, którą warto odpowiednio oznaczyć i podać niezbędne do wpłaty podatku dane. Są one zależne od tego, jaki podatek dopłacasz, czyli z jakiego tytułu uiszczasz daną kwotę. Jest kilka sposobów na to, aby odpowiednio wykonać taki przelew.
Wszystkie poznasz w naszym artykule wraz z kwestiami dotyczącymi tego, czym różnią się przelew podatkowy a standardowy, ile kosztuje przelew do urzędu skarbowego i w jakich sytuacjach musisz go zlecić. Sprawdź, jakie informacje przygotowaliśmy na ten temat w związku z podatkiem za 2023 r.
Jak zrobić przelew do urzędu skarbowego w 2025 roku?
Jeśli rozmydlasz nad tym, jak zrobić przelew do urzędu skarbowego, wiedz że istnieje kilka sposobów, z których możesz z powodzeniem skorzystać. Najpopularniejszą w dzisiejszych czasach formą jest oczywiście przelew elektroniczny.
Z niego korzysta już większość osób, chcących „wyrównać” należny podatek z powodu zbyt małych zaliczek. Oprócz tego są jeszcze dwie metody. Wszystkie przedstawiamy poniżej z krótką charakterystyką.
Jak wysłać przelew do urzędu skarbowego? Skorzystać z tych sposobów:
- Przez internet - każdy bank umożliwia dokonanie przelewów specjalnych. Są one skierowane do konkretnego odbiorcy, mianowicie do różnych urzędów. W tym właśnie znajduje się też urząd skarbowy, do którego możesz wysłać przelew podatkowy w zaledwie kilka minut, korzystając z bankowości internetowej lub aplikacji banku.
- W kasie urzędu skarbowego - nie jest to konkretnie przelew do urzędu skarbowego, a raczej płatność podatku gotówką. W tym celu należy udać się do właściwego urzędu skarbowego i w jego kasie opłacić należność.
- W oddziale poczty polskiej - na poczcie również nie wykonujesz standardowego przelewu, a dokonujesz wpłaty na rzecz Krajowej Administracji Skarbowej. Ta forma umożliwia wpłatę gotówkowo lub bezgotówkowo, a w drugim przypadku możesz złożyć np. polecenie przelewu lub zapłacić innym instrumentem płatniczym.
Przelew standardowy a podatkowy - czym się różnią?
Teoretycznie takie przelewy różnią się od siebie pod niewieloma względami. W końcu oba posiadają niezbędne dane, jak numer konta, który jest istotnym elementem, na podstawie którym bank i urzędy weryfikują wpłaty. Jednak w praktyce jest nieco inaczej, zwłaszcza od 2020 roku, kiedy to wprowadzono indywidualne rachunki podatkowe.
Na nie podatnicy muszą wpłacać zaliczki na podatek dochodowy od osób fizycznych (PIT) czy od osób prawnych (CIT), ale nie tylko. Na mikrorachunek podatkowy dokonujemy też przelewów podatku VAT i PPE.
Sprawdź też: Pożyczka na PIT – co warto wiedzieć?
Co należy wpisać w tytule przelewu do urzędu skarbowego?
Prawidłowo wypełniony przelew do urzędu skarbowego to podstawa, aby należna zaliczka czy podatek wynikający z niedopłaty dotarł na Twój mikrorachunek podatkowy lub na konto „skarbówki”. Warto więc wiedzieć, jak zatytułować przelew do urzędu skarbowego. Ważne jest także podatnie odpowiednich oznaczeń, np. PPE czy PIT.
W związku z tym przygotowaliśmy dla Ciebie niezbędne informacje, które przydadzą Ci się przy zlecaniu zapłaty, gdy zastanawiasz się, jak wypełnić przelew do urzędu skarbowego:
- Jak nazwać przelew do urzędu skarbowego? - Oprócz tego, że wybierzesz poszczególne informacje odnośnie do zapłaty konkretnego podatku, musisz też podać tytuł przelewu. W odpowiednim polu zdefiniuj, czego konkretnie dotyczy opłata.
- Jak oznaczyć przelew do urzędu skarbowego? - Musisz wybrać odpowiedni symbol formularza (płatności). Najcześciej jest to symbol PIT, wynikający ze złożonej deklaracji podatkowej. Przykładowo będzie to PIT-28 czy PIT-36. Niekiedy konieczne jest dokonanie przelewu z innym symbolem, np. CIT, gdy przelew dotyczy podatku od osób prawnych, PCC w przypadku podatku od czynności cywilnoprawnych czy PPL, gdy przelew dotyczy podatku według stawki 19% od dochodów z pozarolniczej działalności lub działów specjalnych produkcji rolnej. Istnieje wiele symboli definiujących przelew podatkowy, które musisz wybrać odpowiednio w zależności od rodzaju podatku, jaki uiszczasz.
Jak wypełnić przelew do urzędu skarbowego? Oprócz powyższych należy wpisać oczywiście inne informacje. Są to numer konta indywidualnego rachunku podatkowego lub numer rachunku urzędu, okres, jakiego dotyczy przelew i identyfikator płatnika (czyli PESEL, REGON lub NIP).
Jeśli należność wynika z decyzji wydanej przez urząd skarbowy lub tytułu wykonawczego, należy dodatkowo wskazać identyfikację zobowiązania. W przypadku podatku dochodowego lub VAT pozostaw puste pole. Ostatnim krokiem jest wpisanie kwoty należnej, którą chcesz przelać.
Jak zapłacić podatek do urzędu skarbowego przez internet?
Wiesz już, że przelew podatkowy do urzędu skarbowego najłatwiej i najszybciej zrobić elektronicznie. W tym celu należy wykorzystać bankowość internetową lub aplikację mobilną banku.
Przelew elektroniczny do urzędu skarbowego musi posiadać niezbędne informacje:
- Nazwa i adres zamieszkania
- Numer mikrorachunku podatkowego
- Symbol formularza
- Identyfikator płatnika (np. PESEL)
- Okres podatku
- Identyfikacja zobowiązania - jeśli dotyczy decyzji lub tytułu wykonawczego.
- Kwota przelewu.
Sprawdź, jak zrobić przelew internetowy do urzędu skarbowego krok po kroku:
- Zaloguj się do bankowości elektronicznej.
- Wybierz rachunek, z którego chcesz dokonać przelewu.
- Kliknij „Przelew podatkowy”.
- Wpisz/wybierz niezbędne dane, o których pisaliśmy powyżej (numer konta podatkowego, nazwę urzędu, rodzaj podatku itp.).
- Podaj kwotę przelewu, sprawdź, aby zgadzała się z należnością, jaką naliczył urząd skarbowy.
- Sprawdź poprawność wszystkich informacji.
- Zatwierdź i dokonaj przelewu.
To wszystko. Wystarczy kilka kroków, aby wykonać przelew do urzędu skarbowego poprawnie bez wychodzenia z domu. Pamiętaj, żeby wybrać specjalny rodzaj zlecenia - przelew podatkowy, gdyż urzędy skarbowe nie przyjmują standardowych form przelewu bez odpowiedniej identyfikacji.
Sprawdź też: Podatek od sprzedaży samochodu. Ile wynosi i kto musi go zapłacić?
Jak zaplacić PCC-3 przelewem?
Aby zapłacić PCC-3 (Podatek od czynności cywilnoprawnych), można skorzystać z przelewu bankowego. Można to zrobić w kilku prostych krokach:
- Uzyskaj formularz PCC-3: Pobierz formularz PCC-3 ze strony internetowej polskiego urzędu skarbowego lub odbierz go osobiście w lokalnym urzędzie skarbowym.
- Wypełnij formularz: Wypełnij wszystkie niezbędne informacje w formularzu PCC-3, uwzględniając szczegóły dotyczące transakcji podlegającej opodatkowaniu.
- Sprawdź dane: Upewnij się, że wszystkie wprowadzone informacje są poprawne, a formularz jest wypełniony zgodnie z przepisami.
- Oblicz kwotę podatku: Oblicz kwotę podatku do zapłaty na podstawie informacji zawartych w formularzu.
- Przejdź do banku: Udaj się do lokalnego oddziału banku, w którym masz konto.
- Wypełnij formularz przelewu: Wypełnij formularz przelewu, podając dane odbiorcy (urząd skarbowy) oraz numer rachunku bankowego urzędu skarbowego.
- Podaj tytuł przelewu: W polu "tytuł przelewu" wpisz numer identyfikacyjny transakcji, który znajdziesz na formularzu PCC-3.
- Podaj kwotę: Wprowadź kwotę podatku, jaką chcesz zapłacić.
- Zatwierdź przelew: Podpisz formularz przelewu, jeśli to konieczne, a następnie zatwierdź go w banku.
- Otrzymaj potwierdzenie: Po dokonaniu przelewu otrzymasz potwierdzenie transakcji. Zachowaj je jako dowód zapłaty.
Jak zapłacić podatek PPE przez internet?
Symbol płatności PPE (Podatek od przychodów z kapitałów pieniężnych) to specjalny numer identyfikacyjny przypisany do danego rodzaju opłaty podatkowej. Aby zapłacić podatek od przychodów z kapitałów pieniężnych (PPE), wykonaj następujące kroki:
- Przejdź do swojego systemu bankowego online lub udaj się do lokalnego oddziału banku.
- Znajdź opcję "Przelewy" lub "Płatności".
- Podaj numer rachunku bankowego urzędu skarbowego, kwotę podatku do zapłaty i symbol płatności PPE.
- Upewnij się, że wszystkie dane są poprawne, a następnie zatwierdź przelew.
- Zapisz potwierdzenie transakcji jako dowód zapłaty.
- Po pewnym czasie sprawdź status płatności, aby upewnić się, że została zaksięgowana poprawnie.
Sprawdź też: Podatek od pożyczki – czy jest obowiązkowy?
Jak wykonać przelew tradycyjny do urzędu skarbowego?
Jeśli nie chcesz korzystać z bankowości lub jej nie masz, zapewne chcesz zrobić zwykły przelew do urzędu skarbowego. Pamiętaj jednak, że nie wystarczy udanie się do oddziału banku i wypełnienie polecenia przelewu na formularzu. Do urzędu skarbowego nie można bowiem zlecić przelewu standardowego.
Musi być to specjalny przelew podatkowy, który dokonasz elektronicznie. Jeśli nie możesz tego zrobić, wpłaty dokonasz w kasie urzędu skarbowego lub w oddziale poczty polskiej. W tych przypadkach nie zlecasz jednak przelewu, a uiszczasz należną kwotę w gotówce.
Ile kosztuje przelew do urzędu skarbowego?
Pozostaje pytanie, ile kosztuje przelew podatku do urzędu skarbowego. Jeśli robisz go elektronicznie, w większości banków przelew podatkowy jest darmowy i nie zapłacisz ani grosza za uiszczenie należności.Podobnie jest w przypadku wpłaty w kasie urzędu skarbowego, gdzie dokonasz jej bez opłat.
A ile kosztuje przelew do urzędu skarbowego na poczcie? Aktualnie obowiązująca opłata na poczcie za przelew do urzędu skarbowego jest naliczana w zależności od kwoty, jaką uiszczasz. Do 1200 zł koszt wyniesie 12 zł.
Reszta jest zależna od cennika, który sprawdzisz na stronie Poczty Polskiej, jednak najczęściej analogicznie do kwoty 1300 zł nalicza się 13 zł, kwoty 1500 zł będzie to 15 zł, do kwoty 2000 zł będzie to 20 zł i tak dalej.
Jakie podatki można wpłacać na Mikrorachunek?
Bardzo ważne jest to, że nie każdy przelew podatku do urzędu skarbowego dokonujesz na swój mikrorachunek. Mikrorachunek podatkowy służy wyłącznie do wpłat:
Będzie to więc np. przelew podatku dochodowego do urzędu skarbowego. Pozostałe podatki i opłaty należy wpłacić przelewem na konto urzędu skarbowego. Będą to np. podatek PCC, akcyza, mandaty, cło, opłata paliwowa, opłata emisyjna czy VAT w ramach procedury importu i procedury unijnej lub nieunijnej (OSS) w EURO.
Nie przegap: Podatek od wygranej. Ile wynosi i kto musi go zapłacić?
Błędny przelew do US — co teraz?
Błędy zdarzają się najlepszym, dlatego warto wiedzieć, co robić, jeśli wykonasz niepoprawny przelew do urzędu skarbowego. Najczęściej popełniane pomyłki to:
- wpłacenie zbyt niskiej lub zbyt wysokiej kwoty,
- wpłacenie środków nie do tego oddziału urzędu skarbowego, co trzeba,
- wpłacenie środków na niewłaściwy rachunek bankowy.
Co robić, kiedy zdarzy się pomyłka? Jeśli wpiszesz niepoprawny rachunek bankowy, bank powinien automatycznie zablokować przelew. Jeżeli błąd dotyczy zbyt niskiej kwoty przelewu, powinieneś jak najszybciej uregulować brakującą kwotę. W opisie przelewu powinieneś wpisać dokładnie te same informacje – zmienia się tylko kwota. Nie musisz nigdzie dopisywać, że jest to dopłata.
Jeśli wpłaciłeś do urzędu zbyt dużo, najlepiej jeśli potraktujesz to jako nadpłatę, która powinna zostać naliczona na poczet kolejnych zobowiązań wobec urzędu skarbowego. Jeżeli jednak wpłacona kwota jest spora, możesz ubiegać się o zwrot po złożeniu rozliczenia podatkowego.
Co zrobić, kiedy środki trafiły nie do tego urzędu, co trzeba? W takiej sytuacji możesz na przykład napisać wniosek z prośbą o przekierowanie środków tam, gdzie powinny się znaleźć.
Sprawdź też: Konsekwencje braku spłaty pożyczki – jakie mogą być?
Problemy z terminowym płaceniem podatków - co zrobić w takiej sytuacji?
Nieterminowe płacenie podatków skutkuje naliczeniem kary grzywny za wykroczenie skarbowe. Warto więc dotrzymywać terminów, jednak w przypadku gdy wiesz, że nie będziesz mógł tego zrobić, istnieje kilka sposobów na poprawę sytuacji. Możesz złożyć wniosek do organu podatkowego z prośbą o odroczenie terminu płatności podatku lub rozłożenie całej kwoty na raty.
Konieczne jest uzasadnienie powodów, które powinny być związane z ważnymi przypadkami dotyczącymi interesów podatnika lub interesem publicznym.
Przeczytaj też inne nasze artykuły:
Pytania i odpowiedzi